14 مؤشرًا لغسيل الأموال بشراء المعادن الثمينة

كشفت وزارة التجارة عن تحديث الدليل الإرشادي لمكافحة غسل الأموال، وتمويل الإرهاب لتجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة. وأشار الدليل الارشادي، إلى أنَّ المؤشرات الدالة عن العمليات غير العادية، أو العمليات المشتبه بها في تجارة بيع و شراء المعادن الثمينة والأحجار الكريمة، تتمثَّل في شراء معادن ثمينة، أو أحجار كريمة بمبالغ كبيرة دون الاهتمام باختيار أي مواصفات محددة، وشراء العميل معادن نفيسة، أو أحجارًا كريمة لا تتفق قيمتها الكبيرة مع ما هو متوقع من العميل (بعد التعرُّف على مهنته، أو طبيعة عمله)، اأو بالمقارنة مع حجم العمليات السابقة، كما تتضمَّن الشك في إنجاز هذه العمليات لحساب أشخاص آخرين، بالإضافة لمحاولة إرجاع مشتريات حديثة، واسترداد قيمتها دون سبب مقنع، فضلًا عن قيام العميل بدفع قيمة عربون كبيرة للبائع نقدًا، ومن ثمَّ رفضه إتمام عمليَّة الشراء، وحصوله على قيمة العربون من خلال شيك. كما تتضمَّن قيام العميل بدفع العربون اللازم لشراء معادن ثمينة، أو أحجار كريمة بموجب شيك صادر عن شخص ثالث لا تربطه به علاقة واضحة، أو من غير أصوله أو فروعه، بالإضافة لقيام العمل بإجراء عمليات معقدة تخص مجموعة من المعادن الثمينة، أو الأحجار الكريمة، وذلك بالشراء ومن ثم إعادة البيع، والمبادلة والمقايضة، وأيضًا قيام العمل بالاعتماد على التعامل بالنقد عند شراء المعادن الثمينة أو الأحجار الكريمة عالية القيمة، والابتعاد عن الإجراءات الخاصة بالتعرُّف على هوية العميل، وتشمل أيضًا استبدال اسم المشتري قبل إتمام العملية بوقت قليل دون مبرر كافٍ، أو واضح لذلك، بالإضافة إلى ترتيب تمويل عمليات شراء المعادن الثمينة والأحجار الكريمة جزئيًّا أو كليًّا عن طريق مصدر غير معتاد، أو بنك خارجي، وكذلك تقديم العمل مبلغًا من المال، أو تقديم الهدايا الثمينة غير المبررة لموظف المحل، ومحاولة إقناع الموظف بعدم التحقق من وثائق إثبات الشخصية، أو الوثائق الأُخْرى.وقالت الوزارة -في تعميم إلى اتِّحاد الغرف السعوديَّة- إنَّ إصدار الدليل الإرشادي يأتي تلبية لمتطلبات نظام مكافحة غسل الأموال في مادته الرابعة والعشرين، ويتضمن الدليل معلومات أساسية، وتدابير وقائية يلزم اتخاذها لمكافحة غسل الأموال، والكشف عنها، وذلك لمساعدة الأعمال والمهن غير المالية المحددة على منع وتجنب العمليات غير المشروعة، والمشبوهة.

دفع عربون بموجب شيك صادر عن شخص ثالث

إعادة البيع والمبادلة والمقايضة

الاعتماد على التعامل بالنقد

الابتعاد عن التعامل عن طريق الحسابات المصرفية

أبرز مؤشرات غسيل الأموال شراء معادن ثمينة بمبالغ كبيرة دون الاهتمام بالمواصفات

شراء العميل معادن نفيسة لا تتفق مع وضعه المالي

محاولة إرجاع مشتريات حديثة دون سبب مقنع

دفع قيمة عربون كبيرة للبائع نقدًا